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在监察机关对一名官员启动调查时，一般都会调取他们的银行账户，但并不是所有银行账户都会对办案提供有价值的信息，办案人员往往根据被调查官员的身份信息、家庭住址、工作单位、人际交往圈等信息进行分析后，然后从众多银行账户中选取筛选出可疑账户并作为重点作一分析。我们每一个官员，也可以定期对自己的银行账户进行检视，如果出现了以下情况，一定要注意，随时要有思想准备，免得谈话时出现一时不知所措的情况。
1.出现可疑资金的银行账户。如果你的银行账户流水记录，日常消费金额都较小（比如一般是5000元以下），某天突然有笔大额资金入账，这就引起办案人员的审查和关注，可能会将这个账户作为重要账户作以分析，然后通过查询原始凭证、关注对手信息及摘要等详细分析此笔流水是否是为非法所得。
2.家庭开支异常的银行账户。通过浏览银行账户流水，如果发现摘要显示有水电费、物业费、暖气费、购房款等信息时，如果办案人员通过查询水电费票据、购房合同、付款信息后，结果发现该房产是否为是挂在他人名下，那就很危险了。
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3.频繁现存现取的银行账户。如果银行流水中存在“前存后取”，且每次取款金额小于5万元（5万元以上柜台取现需提供身份证）或者通过ATM机连续取款，直至取完所存入款项。办案人员就会重点查询银行流水中大额、有代表性的流水原始凭证，通过原始单据中的签名作以前后对比，通过取现存现的票面号码等一系列，再与一些老板的账户进行对比，从而确定是否有违法收入。
4.庭住址工作单位附近的银行账户。办案人员往往从方便被调查人到银行开户、存取款考虑，以其家庭住址、工作单位地址为基准点，成分散状重点查看某些以利益相关者或重要亲属的名义开办的银行账户，从这块分析是否存在以其他人的名义办理银行卡而向被调查人直接行贿的问题线索。
5.一次存入陆续消费取款的银行账户。通过查看银行账户详细流水，结合被调查人的生活、消费习惯等情况，调取相关交易原始凭证或影像资料，确定是否是由其本人或家人消费或取款。
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6.银行流水中有证券交易信息的银行账户。如果查看银行交易流水中有证券交易信息，包括买入卖出等信息，办案人员就会实地调取相关证券电子交易信息、资金流水、成交流水等信息，重点关注证券交易信息中的IP地址信息、手机号码等信息，以便确认是否是由被调查人在实际掌控使用。
7.银行流水中有投资理财、保险等信息的银行账户。在查看银行流水时，若发现相关人员银行信息中反映出投资理财具体买入卖出信息、保险购买信息等内容，办案人员往往会通过到对应的银行机构、保险公司实地调取该银行流水相关的理财或保险信息的全部内容，通过查阅获取有无与被调查人有直接或间接关系的证据。
8.关系交好人员的银行账户。办案人员往往会针对公安系统提供的出入境信息，通过分析同乘机、同乘高铁等具体次数，并结合相关人员的实际职位信息、与被调查人的关系（上下级、朋友等），再加上外界人士对其的评价与了解，从而确定有可能与被调查人存在利益输送的可疑人员，这些人的银行信息要重点关注。
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